Prévoyance TNS Allianz: garanties en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou décès

Allianz Prévoyance des travailleurs non-salariés (TNS)
L'assurance prévoyance permet de maintenir votre niveau de vie et celui de votre famille en vous versant un revenu de remplacement ou un capital, selon les situations : arrêt de travail, invalidité, décès.
Travailleurs indépendants, pour vous inciter à vous assurer, vous pouvez également déduire les cotisations versées pour votre prévoyance de votre bénéfice imposable.

Vous êtes travailleur indépendant, commerçant, artisan, profession libérale, chef d’entreprise…
Comment maintenir vos revenus si vous êtes malade ou victime d’un accident ?
Et en cas de décès prématuré, que deviendrait votre famille ?
Vous le savez, la prise en charge de votre régime obligatoire est insuffisante…
Avec Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié, vous choisissez une solution prévoyance sur mesure, dans le respect de vos choix personnels et professionnels. Ce contrat a reçu le label d'Excellence 2017, attribué par un jury indépendant.

Des garanties indispensables et de nombreuses combinaisons possibles
Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié est une solution d’assurance conçue pour répondre aux attentes et aux besoins de tous les travailleurs indépendants :
- elle tient compte de la spécificité de votre statut,
- dans le cadre fiscal avantageux de la loi Madelin,
- et respecte vos choix personnels et professionnels avec une solution sur mesure.
Elle permet le maintien de votre niveau de vie et celui de votre famille en cas de maladie, d’accident ou de décès.

Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié répond aux exigences de la loi Madelin. Vous pouvez déduire le montant des cotisations des garanties éligibles de votre contrat de prévoyance, de votre revenu imposable et faire une économie d’impôt.

> En cas de décès :
- Vos proches à l’abri du besoin :
En optant pour la garantie décès/PTIA : c’est un capital dont vous choisissez le montant et qui sera versé si vous décédez de maladie ou suite à un accident.

- Garantie adaptée à votre situation personnelle et familiale :
• Choix du montant du capital, sans justificatif de revenu, ni de plafond.
• Possibilité de le compléter avec des garanties rente éducation et rente de conjoint.
• Aucune formalité médicale à passer si vous choisissez la garantie décès/PTIA en cas d’accident seulement.

- Les + d’Allianz :
• Une assistance juridique incluse.
• Un complément "double effet familial", pour mieux protéger votre conjoint et vos enfants à charge.

> En cas d'invalidité :
Capital ou rente :
Les garanties en cas d’invalidité vous permettent de percevoir des revenus si votre état de santé relève de l’invalidité permanente causée par une maladie ou un accident.
• La rente d’invalidité ne peut être choisie qu’en complément de la garantie indemnités journalières d’une durée de 3 ans8. Elle vous assure des revenus annuels au maximum jusqu’à la veille de vos 67 ans.
• Vous pouvez associer le versement d’une rente et d’un capital pour plus de protection.

Les + d’Allianz
• Le versement de la rente et du capital invalidité peut être déclenché dès 15 % d’invalidité constatée.
• Vous pouvez choisir votre barème d’indemnisation, pour prendre en compte la spécificité de votre activité professionnelle.

> En cas d’arrêt de travail
- Indemnités journalières : un revenu de remplacement si vous ne pouvez pas travailler.
Une maladie ou un accident vous empêchent d’exercer votre activité professionnelle ? La garantie incapacité temporaire totale vous assure un revenu de remplacement, pour maintenir votre niveau de vie.

- Une très grande souplesse :
• Choix du montant que vous souhaitez percevoir.
• Choix d’être assuré en cas de maladie et d’accident, ou d’accident seulement.
• Choix du délai et de la durée de versement de vos indemnités.

- Les + d’Allianz :
• L’option "dos et psy", pour être indemnisé en cas de maladies du dos ou psychiques (lumbago, dépression…) sans condition d’hospitalisation ou d’intervention chirurgicale.
• Une garantie hospitalisation pour doubler vos indemnités journalières en cas d’hospitalisation.
• Le bonus sur vos indemnités journalières : pour chaque année sans arrêt de travail indemnisé, vous gagnez 1 jour d’indemnités en plus, avec un maximum de 7 jours.

> Cancer, AVC, infarctus, Alzheimer...
l'innovation Allianz en cas de maladie redoutée.
Un capital dédié peut vous être versé en cas de cancer, d’accident vasculaire cérébral, d’infarctus, d’Alzheimer ou de sclérose en plaques : indispensable pour prendre en charge les dépenses supplémentaires liées à la maladie et vous aider à mieux y faire face.
• Assistance incluse quelles que soient les garanties souscrites (ce service est mis en œuvre par notre partenaire Mondial Assistance).
• Panier de services à domicile en cas d’hospitalisation.
• Prise en charge psychologique en cas de traumatisme.

2 mois de cotisation offerts pour toute nouvelle souscription d’un contrat de la gamme Allianz Prévoyance.

Professionnels de la santé : découvrez l'UNIM pour vos assurances personnelles
C’est parce que les prestations des régimes obligatoires des professionnels de santé versées en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail, sont vraiment insuffisantes, que l’Union Nationale pour les Intérêts de la Médecine (UNIM) a été créée.

Association loi de 1908, elle est composée exclusivement de professionnels de santé bénévoles, et vous propose une gamme de contrats d’assurances, adaptés à vos besoins personnels et professionnels.
- Prévoyance : décès, incapacité de travail, invalidité.
- Complémentaire santé à adhésion large (famille et personnel salarié).
- Garanties des emprunts professionnels et personnels.
- Assurance des cabinets de groupe.

Les services + de l’UNIM
Avantages réservés aux adhérents de l’UNIM
- Assistance médicale et rapatriement lors de vos déplacements.
- Interruption de séjour, annulation des billets de transport.
- Assistance santé à domicile : aide-ménagère, garde d’enfant, soutien scolaire à domicile, garde d'animaux.
- Assistance secrétariat médical.
- Véhicule de remplacement en cas de panne, vol accident.
- Accès au réseau de partenaires agréés en cas de dommages dans votre cabinet ou votre résidence principale.
- Assistance informatique.

L’UNIM vous propose des contrats éligibles "Madelin" avec des prestations élevées et adaptées à votre profession.

La gamme de contrats de prévoyance de l'UNIM a reçu le label Excellence 2017, attribué par un jury indépendant.

Arrêt de travail, invalidité, décès : des prestations élevées adaptées à votre profession
- indemnités en cas d'incapacité de travail,
- formules pour faire face à l'invalidité,
- capital et/ou rente en cas de décès par maladie ou invalidité absolue et définitive,
- complémentaire santé.

Assurance de groupe
Assurer la pérennité de votre association professionnelle
Aujourd’hui, près d’un professionnel de la santé sur deux exerce son activité en commun. Un contrat cabinet de groupe est destiné à garantir les aspects financiers et professionnels de l’association, en cas de décès ou de perte de profession, y compris la prise en charge des frais professionnels.

Garantie décès
Cette garantie permet le versement, suite au décès d’un des membres du groupe, d’un capital aux autres membres en fonction des parts détenues (assurance croisée).
Les membres peuvent racheter les parts du décédé à ses ayants-droits (conjoint, enfants…) et poursuivre ainsi l’activité du cabinet, seul ou avec un nouvel associé de leur choix.
Le capital décès, pour chaque associé, est égal à la valeur de ses parts dans le cabinet, de 15 000 à 750 000 €.

Avantages fiscaux
Les capitaux versés aux bénéficiaires désignés en cas de décès sont nets de taxes et d’impôts. Les cotisations versées pour la garantie frais généraux permanents sont déductibles fiscalement au titre des frais généraux du cabinet.

Garantie perte de profession
Cette garantie permet le versement d’un capital, suite à une invalidité professionnelle absolue et définitive (avec prise en compte de la spécialité), aux autres membres en fonction des parts détenues. Les membres peuvent ainsi racheter les parts à leur associé placé en état d’invalidité professionnelle absolue et définitive.

Garantie des frais généraux permanents (option)
Il s’agit du versement d’une indemnité journalière pendant 1 ou 3 ans, à compter du 31eme ou 91eme jour d’arrêt de travail continu.
Le montant de cette garantie, si elle est souscrite par le cabinet, est choisi librement par chaque associé. Elle lui permet de faire face aux frais généraux à sa charge lorsqu’il est en arrêt de travail temporaire, suite à une maladie ou un accident.

Garanties des emprunts personnels et professionnels
Immobiliers, travaux, équipement…
Pour votre crédit, pensez à la garantie décès / invalidité de l’UNIM.
C’est l’une des offres les mieux adaptées aux professions médicales.
Couverture de prêt
- Jusqu’à 6,25 millions d’euros (décès / perte totale et irréversible d’autonomie) pour tous les crédits, prêts in fine, crédits-bails….
- Jusqu’à 3,4 millions d’euros pour le risque invalidité professionnelle absolue et définitive.
- 1,5 million d’euros pour le risque incapacité / invalidité.

Article mis à jour le 16 mars 2017.

 

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